我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面： (1)接触客户，建立信任关系； (2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况； (3)明确客户的理财目标； (4)制订理财规划方案； (5)执行理财规划方案； (6)后续跟踪服务。 在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法。在面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于这几个步骤或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系紧密且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要作出相应调整；最后，每个步骤的工作中还有许多具体内容和要求。