定期评估的频率主要取决于以下三个因素：1. 客户的投资金额和占比；2. 客户个人财务状况变化幅度 ；3. 客户的风险偏好，有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估。