大多数情况下，理财师拿出定制的表格，然后开始向客户询问“您现在有多少资金”，或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集方式必然会迦到客户心理上的抵触。 事实上，经验丰富的理财师通常会先了解客户的问题，当客户在提出自己所关心的问题的时候，已经能有很多信息自然而然地被客户披露出来；然后理财师再以问题解决者的身份，深入地就该问题所涉及的信息对客户进行询问和收集。