理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务，要求理财师或从业人 员有扎实的金融基础知识和专业技能，能够熟练运用财务分析、理财工具、投资管理 的方法，对相关的金融市场、工具及其交易机制有清晰的认识，能针对客户财务状 况、需求准确地测算和分析相关金融产品的风险属性、收益性，在此基础上为客户提 供科学有效的解决方案。