理财师的一般工作内容是维护存量客户，开发潜在客户，并把潜在客户转化成忠诚客户的过程。理财师的日常工作就是围绕这两类客户开展的，对于存量客户，理财师应通过不断与客户沟通建立长期稳定的关系，通过提供资产配置等服务，增加客户信任度，提高客户黏性；对于潜在客户，理财师应通过多种方式收集客户信息，不断发现需求，最终相互认可，然后正式确立为客户提供理财规划服务的关系。