每个客户的情况和目标有所不同，其理财规划方案的组成部分也可能有较大差异除了一些特别规划的项目外，理财规划方案一般包含以下基本规划： (1) 家庭收支和债务规划； (2) 财富保障规划； (3) 退休养老规划； (4) 教育规划； (5) 投资规划； (6) 税务规划； (7) 财富分配和传承规划等。