[多选题]
操作风险在内部流程方面的表现包括(  )。
  • A
    职员欺诈
  • B
    失职违规
  • C
    控制和报告不力
  • D
    流程不健全
  • E
    流程执行失败
正确答案:C,D,E 学习难度:

题目解析:

操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,其表现形式主要有:(1)人员因素方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等。(2)内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。(3)系统缺陷方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善。(4)外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。
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