《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反办法规定办理个人贷款业务的，银保监会应当责令其限期改正。
贷款人有下列情形之一的，银保监会除按规定采取监管措施外，还可根据《银行业监督管理法》相关规定对其进行处罚：
（1）发放不符合条件的个人贷款的；
（2）签订的借款合同不符合《个人贷款管理暂行办法》规定的；
（3）发放贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策、发放无指定用途的个人贷款或未按规定加强贷款支付管理的；
（4）将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；
（5）超越或变相超越贷款权限审批贷款的；
（6）授意借款人虚构情节获得贷款的；
（7）对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的；
（8）严重违反办法规定的审慎经营规则的其他情形的。