题目解析:
定期评估的频率主要取决于以下三个因素:①客户的投资金额和占比。客户的投资金额越大或占比越高,越是经常需要对其理财规划方案进行监测与评估,因为投资金额较大或占比越高,一旦决策建议错误,损失也较大,客户的心理负担也会越大。②客户个人财务状况变化幅度。如果客户正处在事业的黄金时期,收入增长较快,或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数。③客户的投资风格。有些客户偏爱高风险高收益的投资产品,投资风格积极主动;而有些客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健,注重长期投资。