深入了解客户是提供理财咨询专业服务的前提条件，但客户家庭财务状况信息的收集对尚处于初级阶段的国内理财行业而言，还不是一件容易的事情。很多理财师在具体工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法，“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。但对理财规划服务而言，没有较完整的客户信息，理财师难以提供综合全面合适的建议。因此，客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。
事实上，无论是东方人还是西方人对家庭财务私密性的保护是有共性的。甚至一种普遍的经验还认为，西方人对隐私的保护尤甚于国内，但为什么西方发达国家的客户群体仍然愿意向理财师提供自己的家庭财务信息?很多人认为这是西方人士的理财意识比较强，他们的理财意识和行业发展成熟度是有关系的。这主要表现为以下三个方面：第一，它是国外同行长期财商教育所产生的效果。第二，它与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的。无论是在美国、英国还是澳大利亚，均要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解你的客户，其实client这个词还有委托人的意思，翻译为“了解你的委托人”更能体现受人之托、代客理财的内涵，更符合了西方经济学的契约精神。第三，在收集客户信息的过程中，海外同行已经养成了相应的工作习惯，并掌握了较为成熟的客户信息收集技巧。
和海外发达国家相比，我国的理财行业方兴未艾，在监管上虽然对此也有相应的要求，但较为笼统。而理财师在工作实践中，一方面对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识，还没有养成相应的工作习惯；另一方面，即使有心去收集客户信息，也确实因为技能的缺失而遭遇了一些困难，在客户信息收集方面有畏难情绪。