根据下面材料，回答问题投资规划基金A、基金B、基金C和基金D，以及沪深300ETF基金和国债的表现情况，具体如表2所示。 -中级银行从业资格证题库-在线考试题库网

根据下面材料，回答问题
投资规划
基金A、基金B、基金C和基金D，以及沪深300ETF基金和国债的表现情况，具体如表2所示。

1、[材料题]
若张先生三年前将40％的资金投资于基金A，60％的资金投资于基金B，并持有至今，该投资组合的年平均收益率为（）。
- A
  14.76％
- B
  14.55％
- C
  14.93％
- D
  15.21％
正确答案：A 学习难度：

题目解析：

投资组合的年平均收益率＝13.5％×40％＋15.6％×60％＝14.76％。

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2、[材料题]
根据以上条件，基金B的夏普比率为______，基金C的特雷诺比率为______，基金D的詹森比率为______。（）
- A
  1.0263，0.8462，－1.435％
- B
  0.8158，0.1000，－1.435％
- C
  1.0263，0.1241，－0.1000％
- D
  0.8158，0.1000，－0.1000％
正确答案：B 学习难度：

题目解析：

基金B的夏普比率＝（15.6％－3.2％）/15.2％＝0.8158；
基金C的特雷诺指数＝（16.5％－3.2％）/1.33＝0.1000；
基金D的詹森比率αp＝Rp－[Rf＋βp （Rm－Rf）]＝12.0％－[3.2％＋1.15×（12.1％－3.2％）]＝－1.435％。

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3、[材料题]
张先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合张先生的基金类型是（）。
- A
  股票型、债券型和货币型基金
- B
  银行存款和货币型基金
- C
  股票和股票型基金
- D
  债券型基金和货币型基金
正确答案：A 学习难度：

题目解析：

基金投资方面，其风险收益视品种而定，股票型、债券型、货币市场基金等收益各不相同，选择多，也适宜做配置。随着退休年龄的临近，基金投资可以逐渐偏向中低风险的品种。BD两项的收益率偏低，C项风险过大。

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