所谓的客户引导技巧不是一味地营销某种理念、某种产品的特点和优势，而是能挖掘出客户已知或潜在的需求，引导客户自己认识到综合理财服务的必要性。引导技巧在家庭财务保障规划过程中尤为重要。要找出客户的痛点、痒点，让客户感知，唤起意识，引导出显性的理财需求，尤其是保障保险需求。