下列关于投资组合的说法中正确的是(&emsp;&emsp;)。-中级银行从业资格证题库-在线考试题库网

[单选题]

下列关于投资组合的说法中正确的是( )。

A
构建投资组合可以降低系统风险
B
构建投资组合一定会减少系统风险
C
投资组合里的资产越多越好
D
在构建投资组合时要尽量选择不相关的资产才能尽量降低风险

正确答案：D 学习难度：

题目解析：

系统性风险是由那些影响整个投资市场的风险因素所引起的。这类风险影响所有投资资产变量的可能值，不能通过分散投资相互抵消或者削弱，A、B项不正确。风险与资产间的相关性有关，但并非越多越好，C项不正确。

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一般而言，理财规划服务的对象是（）。-中级银行从业资格证题库查看答案
家庭的应急能力也是收支管理的一项重要指标，通过(&emsp;&emsp;)进行衡量。-中级银行从业资格证题库查看答案
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76-80【投资规划】客户王先生投资经验比较丰富，近日精选了一项投资计划A，根据估算，预计如果现在投资268元，未来第一年会回收90元，第二年回收120元，第三年回收150元。与之相比，同期市场大盘平均收益率为12％，无风险收益率为6％。但王先生认为投资计划A还是不能达到其理想的效果，遂咨询理财师。根据以上材料回答问题： -中级银行从业资格证题库查看答案
遗产的分配原则中，照顾分配原则是指对有些继承人应当予以照顾，其中不包括(&emsp;&emsp;)。-中级银行从业资格证题库查看答案
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关于遗嘱的相关表述，下列说法正确的有（）。-中级银行从业资格证题库查看答案
在估算教育费用的增长时，一般在通货膨胀率上加上（）个百分点。-中级银行从业资格证题库查看答案
以下说法不正确的是(&emsp;&emsp;)。-中级银行从业资格证题库查看答案
以（）作为标准进行分类，保险可以分为财产保险和人身保险。-中级银行从业资格证题库查看答案
根据下面材料，回答问题钱女士现年30岁，是一位单亲母亲，有一个5岁大的儿子。目前，钱女士在一家地产公司任销售经理，月薪12000元（税前），年终奖金10万元（税前），无任何社保。母子二人住在2013年1月初购买的一套两居室的住房中，房款100万中首付20％，剩余部分采取每月等额本息贷款方式，贷款年利率6％，贷款期限20年，目前房屋市价105万元。钱女士拥有活期存款10万元。2013年年末存入定期存款30万元，2014年初听朋友介绍购买某股票型基金10万元，目前基金净值12万元。2013年钱女士离婚后考虑到自己一旦发生意外，儿子的生活将发生困难，因此她购买了年缴保费1800元的定期寿险，保险条款规定在保障期限内钱女士因意外或疾病而去世，可以获得60万元的保险赔付，保单现金价值12万元。钱女士家庭支出中，儿子的教育费用占有很大比例，钱女士离婚后将所有希望全部寄托在儿子身上，除了给儿子提供最好的学习教育外，还让儿子上书法、绘画等特长班，每月各项学费支出就达3000元。此外母子二人的生活费每月2000元，钱女士每年会带儿子到国内著名景点旅游，平均每年花费10000元。钱女士每年美容休闲支出8000元。目前，钱女士想请理财师通过理财规划为其解决以下问题： ①钱女士感觉自己的保险仍然不够完备，但由于对保险不太了解，希望理财规划师能为其设计完善的保险保障规划。 ②钱女士一直希望给儿子最好的教育，计划儿子在国内读完大学后继续到国外深造，综合考虑国内外求学费用，预计在儿子13年后上大学时共需准备高等教育金110万元，投资报酬率为5％。 ③钱女士计划在25年后退休，考虑到其独身一人，因此预计需要养老费用200万元，投资报酬率为7％。提示：信息收集时间为2014年12月31日，不考虑活期存款利息收入，定期存款年利率3％，月支出均化为年支出的十二分之一，工资薪金所得的起征点为3500元，计算过程保留两位小数，计算结果保留到整数位。根据以上材料回答下列七题。 -中级银行从业资格证题库查看答案
银行从业人员向客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，通常需要掌握两类家庭财务报表，分别是资产负债表和 ( ) 。-中级银行从业资格证题库查看答案
根据下面资料，回答问题金鑫夫妇家庭案例金鑫夫妇一家请金融理财师小魏进行家庭理财规划。 (1)家庭状况金鑫，2015年12月31日满35岁，某大型国有企业工程师，已在该企业工作满10年，太太李景，32岁，某外资企业会计师。两人生有一女金星，8岁。三人均身体健康，夫妻双方父母都健在。小魏经过专业的分析和评估，发现金鑫和李景均具有较强的风险承受能力。 (2)经济和投资环境 ①预计长期年通货膨胀率为3％。 ②一年期国债收益率为2％。 (3)福利状况金鑫、李景10年前开始参加社保，三险一金由单位代扣。其中基本养老保险、基本医疗保险、失业保险和住房公积金个人缴费费率分别为8％、2％、1％和8％。三险一金按月缴费，假设基本养老保险、基本医疗保险和住房公积金每月缴费在当年年底才统一结转进入个人账户(缴费当年不计息)，按年复利计算，计息利率为4％。2015年当地社会月平均工资为2000元，年平均工资为24000元，平均工资年增长率为3％。金鑫所在的单位在2012年初为职工建立了养老金计划。该计划规定： ①员工按照个人当年全年薪酬额的4％向该计划个人账户供款，公司等额配款，双方供款均在年底一次划转，暂不考虑税收问题。 ②个人账户的养老储蓄由公司统一投资运作，年均投资收益率5％，暂不考虑税收问题。 ③员工在服务满一年以后的任何时间离开公司，均可以全额携带个人养老储蓄和公司为其提供的配款(包括储蓄本金和投资收益)。 ④员工年龄和在本单位服务年限(司龄)相加达到70，即可办理退休。领取方案：领取生存年金，即服务年限满10年者自退休当年起每月月初领取3000元／月的生存年金，工作10年后服务年限每增加1年，则每月领取的生存年金增加100元。若退休后余寿超过10年，则领取至身故；若退休后10年内死亡，则由继承人继续领取，共领满10年为止。 (4)保险状况没有投保任何商业性保险。 (5)理财目标 ①保持目前的消费水平。 ②为女儿18岁上大学准备四年的高等教育金，目前大学学费水平为20000元／年，学费年增长率预计为3％。 ③金鑫和李景希望退休后能维持当前价格水平下每人每年36000元的生活水准，生活费年增长率3％。假设住房按揭贷款30万，住房按揭贷款的年利率为6.5％，剩余期限18年，以等额本息方式按月平均摊还。 -中级银行从业资格证题库查看答案
在定期寿险、生存保险、两全寿险、年金保险中，只有在保险期限内才提供死亡给付的保险是(&emsp;&emsp;)。-中级银行从业资格证题库查看答案
财富保障规划不仅起到家庭生活保障的作用，还是一种重要的家庭财务安全规划。理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握的基本原则有(&emsp;&emsp;)。-中级银行从业资格证题库查看答案
（），美国经济学家哈里·马柯维茨发表了《资产组合选择一投资的有效分散化》论文，成为现代证券组合管理理论的开端。 -中级银行从业资格证题库查看答案
客户引导是综合理财规划服务中一项非常重要的内容。以下选项中关于客户引导技巧说法错误的是（）。-中级银行从业资格证题库查看答案
根据中小企业主的人群分类特征，一般而言, ( ）类型的中小企业主经常与资金方打交道。对投资感兴趣，并精通投资，且通常具有多年的企业资本运作经验，对银行依赖程度低。-中级银行从业资格证题库查看答案
代书遗嘱应当有（）以上的见证人在场见证。-中级银行从业资格证题库查看答案
年金保险按照被保险人人数分类，可以分为个人年金、联合年金、最后生存者年金、联合及生存者年金。下列有关联合年金的表述，错误的有(&emsp;&emsp;)。-中级银行从业资格证题库查看答案