智能投顾具有三个特点：
第一是服务提供商的边际成本低。线下理财线上化是智能投顾的基本特征。由于线上智能投顾服务客户的边际成本很低，这就使智能投顾的服务商有低成本服务长尾客户的可能；
第二是高度标准化，由于智能投顾主要是通过系统向客户提供投资组合的建议、执行、跟踪等服务，因此对同一类型客户提供服务的流程可高度标准化；
第三是丰富的定制化，系统可以依据客户画像、资金性质等特性做到“千人千面”，为客户提供定制化服务。