2013年6月3日,A银行总行资产负债管理委员会(ALCO)会议上,资产负债管理部总经理严厉指出,我行流动性覆盖率指标(LCR)仅为74%,已经跌破监管红线,不能仅为业务部门的盈利目标而忽视流动性风险管理,目前金融同业务线未来一个月内现金流负缺口太大,必须降低流动性风险敞口,否则可能面临流动性危机。
6月5日,A银行日间现金流管理出现问题,出款按时划出,但几笔进款未能按时到账,导致日终(17:00)在央行备付金账户出现30亿的透支额。
5月30日至6月11日A银行备付金情况参见表6—1。
表6—1
日期2013年 |
全行备付金 |
总行备付金 |
总存款 |
5月30日 |
350 |
60 |
23000 |
6月1日 |
280 |
75 |
23250 |
6月2日 |
260 |
65 |
23100 |
6月3日 |
330 |
70 |
23050 |
6月4日 |
340 |
66 |
22990 |
6月5日 |
230 |
-30 |
22800 |
6月6日 |
330 |
100 |
22950 |
6月7日 |
350 |
120 |
22900 |
6月8日 |
330 |
90 |
22980 |
6月9日 |
400 |
80 |
23050 |
6月10日 |
375 |
85 |
22960 |
6月11日 |
380 |
88 |
22990 |
根据以上案例描述,回答下列试题。