根据以下材料，回答问题郑女士有一个在读初三的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。 -中级银行从业资格证题库-在线考试题库网

根据以下材料，回答问题
郑女士有一个在读初三的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。

1、[材料题]
下列( )不属于进行教育规划的必要步骤。
- A
  了解客户家庭成员结构及财务状况
- B
  确定客户对子女的教育目标
- C
  估计教育费用
- D
  确定工作地点
正确答案：D 学习难度：

题目解析：

在进行规划时通常需要完成以下步骤：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的教育投资目标；④制订教育投资规划方案；⑤教青投资规划方案的执行；⑥后续跟踪服务

查看正确答案与解析
2、[材料题]
在理财师的帮助下，郑女士于2011年3月1日参加了教育储蓄，当时约定的存期为6年。如果郑女士到2017年3月2日支取本金和利息，那么教育储蓄的计息方式为( )。
- A
  3年期整存整取定期存款利率计息
- B
  4年期整存整取定期存款利率计息
- C
  5年期整存整取定期存款利率计息
- D
  6年期整存整取定期存款利率计息
正确答案：C 学习难度：

题目解析：

教育储蓄6年期按开户日5年期整存整取定期储蓄存款利率计息。教育储蓄在存期内遇利率调整，仍按开户日利率计息。

查看正确答案与解析
3、[材料题]
接上题，郑女士支取本金和利息时，为了享受免税待遇，不需要带的资料为( )。
- A
  身份证
- B
  户籍证明
- C
  学校证明
- D
  家庭情况证明
正确答案：D 学习难度：

题目解析：

教育储蓄到期支取时，客户凭存折、身份证和户口簿(户籍证明)以及学校提供的正在接受非义务教育的学生身份证明(税务局印制)。一次支取本金和利息，每份“证明”只享受一次利息税优惠。

查看正确答案与解析
4、[材料题]
如果理财师向郑女士推荐教育保险，关于教育保险，下列说法不正确的是( )。
- A
  教育保险一般都具有投资分红功能
- B
  每户本金最高限额为2万元
- C
  教育保险具有强制储蓄功能
- D
  投保人出意外，保费可豁免
正确答案：B 学习难度：

题目解析：

教育保险是储蓄性的险种，既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能。教育金保险实际上是一种分阶段储蓄、集中支付的方式。一旦投保的家长遭受不幸，身故或者全残，保险公司将豁免所有未缴保费，子女还可以继续得到保障和资助。B项为教育储蓄的特点。

查看正确答案与解析
5、[材料题]
如果郑女士的女儿还有四年上大学，目前大学及硕士费用12万元，以5％的学费上涨率计算，到郑女士的女儿上大学时，其大学和硕士期间共需( )元的学费。
- A
  123456，75
- B
  126543．15
- C
  136457．25 
- D
  145860．75
正确答案：D 学习难度：

题目解析：

到郑女士的女儿上大学时，其大学和硕士期间需要的学费为：120000× (1+5％)⁴=145860．75(元)。

查看正确答案与解析

上一题下一题

领取2024中级银行从业资格证考前押题

提示：我们将把押题资料以短信的方式发送至您的手机

中级银行从业资格证相关问题直击灵魂考点，一一破解查看更多

最新问题直击灵魂考点，一一破解查看更多

支付方式

微信
支付宝

支付金额￥3380.00元

我已同意在线考试题库网~~《服务协议》~~

请输入你的问题